ניהול
תיקי השקעות
ניהול תיקי השקעות כולל אחזקות באיגרות
חוב בפיקדונות מגוונים, אחזקות במטבע זר וניירות ערך. את תיק ההשקעות ניתן להפקיד
לידי ניהול על ידי מנהל תיקים בבית השקעות (מנהל תיק השקעות עובר שש בחינות
בחשבונאות כלכלה סטטיסטיקה מכשירים פיננסים וניירות ערך עבור רישיון לעסוק בתחום) או
לנהל את התיק לבד. ההשקעה היא עבור הגדלת ערך הכסף והפקת רווחים עבור המשקיע.
ניהול התיקים מתבצע בחשבון בנק שנפתח
במיוחד עבור מטרה זו, אין אפשרות לנהל את התיק בחשבון עובר ושב מכיוון שהדבר עלול
ליצור בלבול וטעויות.
ישנם מספר מסלולי השקעה לפי מידת הסיכון
שהלקוח מוכן להיחשף. בנוסף להשקעה במניות ניתן לחלק את הכסף בין פיקדונות שונים,
אגרות חוב קונצרטיות ומוסדיות. מנהל ובית ההשקעות מבצעים ניתוח צרכי הלקוח לפי
סה"כ הנכסים ולפיו לבחור את ההשקעה הרצויה, אופי ההשקעה, כמות ונזילות. מנהל
התיק מציג את התשואות והסיכונים שיש בתיקים שונים של נכסים פיננסיים או ניירות
ערך. בחיפוש אחר מנהל תיקי השקעות יש לבדוק מספר פרטים כגון: מידת נזילות של
הכספים המופקדים, שקיפות – לקבל דוח מצב הכספים בכל רגע, לבחור גוף מנהל בעל
ניסיון וותיק בשטח, לערוך השוואה בדמי הניהול בין בתי ההשקעות השונים. לבחון את
התשואות לפי תקופה ארוכה בזמנים קשים וטובים כאחד. חשוב לבדוק באילו מודלים
אנליסטים ואסטרטגיות משתמש מנהל התיק.
מדיניות ההשקעה נקבעת מראש בין המשקיע
ליועץ ההשקעות. מנהל התיק יתאם עם הלקוח את צפיותיו ויקבל ממנו ייפוי כוח בחשבון
הבנק בו הוא יוכל לבצע רק פעולות של מכירה וקניה, לא ניתן למשוך כספים החוצה.
התשלום עבור מנהל תיק בבית השקעות כזה או אחר נעשה על פי עמלות שנלקחות לפי גודל התיק ולא לפי
הרווחים, על המנהל לדווח באופן רציף מה הוא עושה עם כספו איפה השקיע וכמה.
חשוב לזכור שההמלצה הגורפת היא לפזר את
הכסף במספר אפיקים על מנת להפחית את הסיכון ושלא יאבד כל הכסף. שילוב נכון של
מגוון ניירות ערך מסוגים שונים או מאותו סוג יכול לאפשר למשקיע ליהנות יותר מהשקעתו
ולהניב תוצאות טובות.
תגים:
|